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如何理解央行表態(tài)深意？

11月6日，央行副行長劉國強在國務院政策例行吹風會上表示，貨幣的量上要有一定的數(shù)量，不能太多，不能溢出來。資金要去實體經(jīng)濟，不要去玩“錢生錢”的游戲。

談及疫情后寬松政策的退出，劉國強表示，退出是遲早的，也是必須的，但是退出的時機和方式需要進行認真評估，主要是根據(jù)經(jīng)濟恢復的狀況進行評估。經(jīng)濟狀況決定金融的政策應該怎么去適應……另外也不能出現(xiàn)“政策懸崖”。

如何理解？

總的來說，上述表態(tài)意味著，央行政策將由疫情期間的寬松向收緊逐步、穩(wěn)定過渡，這大致包含以下幾層意思：

第一，諸如降準降息的貨幣寬松政策可能不會有了。

一方面，海通證券姜超團隊表示，當前我國經(jīng)濟持續(xù)復蘇，基本面上已經(jīng)不支持繼續(xù)寬松。劉國強表示：從實體經(jīng)濟的三大需求、從供給、從金融角度判斷，我國經(jīng)濟都是比較強勁的，動力比較足。

從銀行讓利角度看，眼下1.5萬億讓利目標將要達成，央行也不會為了完成這一目標而降息降準。劉國強表示：今年前10個月，金融系統(tǒng)合計向實體經(jīng)濟讓利大約1.25萬億元，預計全年可以實現(xiàn)1.5萬億元的讓利目標。

另一方面，這與央行近幾個月來穩(wěn)增長、防風險并重的政策傾向一脈相承。事實上，4月份央行貨幣政策就已經(jīng)從過度寬松轉向了適度寬松，今年10月央行在《中國金融》和金融街論壇上首次重提貨幣“閘門”，對逆周期調節(jié)政策的退出做了進一步確認。

此次關于寬松政策退出“遲早”且“必須”的表述，以及《中國金融穩(wěn)定報告（2020）》再次強調實現(xiàn)穩(wěn)增長與防風險的長期均衡，再次表明貨幣政策已經(jīng)轉向中性、步入正常化。

第二，相較貨幣政策，寬松信貸和積極財政政策的退出可能更為核心。

如上所述，貨幣政策的轉向4月份就逐步啟動了，對此江海證券屈慶分析稱，此時再談“退出”，核心應該不是貨幣政策，而是寬松信貸和積極的財政政策何時退出的問題。疫情后，基本貨幣擴張疊加廣義貨幣擴張，已經(jīng)使得各個主體的杠桿率持續(xù)反彈。

第三，短期內政策不會立刻收緊。

一方面，當前經(jīng)濟增速還未回到潛在增速水平，9月以來通脹還在回落，短期收緊仍缺乏經(jīng)濟基本面支撐。

屈慶表示，目前貨幣市場流動性、銀行杠桿率相對適中，貨幣市場利率基本圍繞政策利率波動，現(xiàn)階段尚不具備加息的條件，穩(wěn)貨幣不太可能立即轉向緊貨幣。

另一方面，不能出現(xiàn)“政策懸崖”再次表明央行維持政策穩(wěn)定的傾向。10月14日召開的金融數(shù)據(jù)季度發(fā)布會上央行也曾表示，應該允許宏觀杠桿率有階段性的上升，重提杠桿率回歸，意味著明年央行從階段性容忍杠桿提升向穩(wěn)杠桿過渡。

總體而言，現(xiàn)階段貨幣政策穩(wěn)定性有望延續(xù)，后續(xù)是否收緊看經(jīng)濟修復的持續(xù)性、明年PPI上行幅度等基本面因素。

華創(chuàng)證券在研報中稱，央行政策“退出”節(jié)奏和時點仍在評估。

第四，長期關注可能的貨幣收緊風險。

姜超團隊分析稱，歷史上每一次貨幣政策收緊，都發(fā)生在綜合物價增速高企或者是加速上升時期。當前經(jīng)濟復蘇延續(xù)，加上海外主要發(fā)達國家采取的財政赤字貨幣化使得各國貨幣明顯超發(fā)，明年核心CPI和PPI同比整體趨于回升，或將面臨再通脹的重啟

姜超團隊預計，明年二季度PPI存在上行風險，屆時需要關注可能的貨幣收緊風險。

對股債有何影響？

債市方面：5月份依賴債券持續(xù)下跌，已經(jīng)充分反映了貨幣政策退出的影響。屈慶表示，如果后期寬松的信貸和積極的財政政策退出，經(jīng)濟或將承壓，這對債券反而是好事。

屈慶稱，未來需要著手逐步退出的是寬信用政策，考慮到明年無論是財政赤字（今年財政赤字節(jié)奏偏慢）、表外融資（資管新規(guī)過渡期最后一年）都可能邊際轉弱，債市面臨的環(huán)境不算太差。

股市方面：天風證券稱，未來3-6個月，市場將進入“信用收縮”前期，上市公司整體盈利增速延續(xù)向上修復的趨勢，建議尋找業(yè)績確定性的結構性機會。

天風證券根據(jù)歷史數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)史上的類似階段，通常估值小幅回落，指數(shù)有漲有跌，但整體波動幅度不大，業(yè)績突出的方向甚至還能拔估值。因此，在明年“春季躁動”結束之前，指數(shù)大概率沒有系統(tǒng)性風險，但也難以整體大幅提估值，尋找業(yè)績確定性的結構性機會更重要。

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2021-07-06 版本: 1.0.6

修復部分小錯誤，提升整體穩(wěn)定性。

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